Data Management
L’enjeu
La donnée risque est devenue le facteur limitant des fonctions Finance et Risque. Pas parce qu’elle manque — il y en a généralement trop —, mais parce qu’elle est fragmentée, mal documentée, et difficilement réconciliable avec les exigences du régulateur.
Les principes BCBS 239 — adoptés depuis 2013 mais réellement appliqués depuis très peu — ont posé un cadre exigeant : la donnée risque doit être complète, exacte, intègre, traçable, opportune, accessible, et auditable. Pour la plupart des institutions, atteindre ces critères n’est plus une option : c’est devenu une condition d’agrément, un sujet de mission de l’ACPR, et plus largement le socle sans lequel aucun dispositif risque sérieux ne peut tenir.
OMOTE Advisory accompagne les institutions financières sur la gouvernance, l’organisation, et la qualité de leur donnée risque.
Notre approche
Le data management n’est pas une expertise IT chez OMOTE. C’est une expertise risque appliquée à la donnée — ce qui change tout.
Nous abordons les sujets de gestion de la donnée avec la même grille que celle qui structure le reste de notre conseil : l’enjeu n’est pas de mettre en place une plateforme, mais de bâtir un dispositif qui produise de la donnée fiable, traçable, et défendable devant un superviseur. Le sujet est moins technologique qu’organisationnel et méthodologique — et c’est pour cela qu’il échappe souvent aux approches purement IT.
Domaines d'intervention
BCBS 239 et conformité réglementaire
Diagnostic d’écart, plan de remédiation, mise en place d’un dispositif de gouvernance, documentation des principes appliqués, préparation à l’audit ACPR.
Collecte, préparation, transformation, stockage, traçabilité (data lineage), archivage. Chaque étape pensée pour l’auditabilité.
Règles de contrôle, indicateurs, dispositifs de monitoring, processus de remédiation des incidents, articulation avec la fonction risque opérationnelle.
Modélisation de la donnée, intégration avec les systèmes amont (core banking, trésorerie, salle de marché) et aval (calculs réglementaires, reporting, validation modèle), articulation avec la fonction modèle.
RIALTO KERNEL et la donnée risque
L’architecture de RIALTO KERNEL incarne directement les principes BCBS 239. Chaque calcul de la plateforme est traçable au niveau de la ligne, recalculable à toute date d’arrêté, et intégralement auditable. Pour les institutions qui veulent dépasser les déficits structurels de leur dispositif data risk, RIALTO offre une voie d’industrialisation cohérente avec les exigences prudentielles modernes.