Transformation
L’enjeu
La transformation des fonctions Risque et Finance n’est pas la même chose que la transformation organisationnelle. Le périmètre est plus serré, les enjeux plus techniques, et le coût d’une transformation ratée se chiffre directement en exigences de capital additionnelles ou en sanction prudentielle.
Une fonction Risque ou Finance moderne doit composer avec des transformations multiples qui se chevauchent : programmes prudentiels (Bâle finalisé, FRTB, ECL, IFRS 9), nouvelles exigences ESG et climatiques, modernisation des architectures data et IT, intégration de l’IA dans les chaînes de décision, attentes accrues des auditeurs et des superviseurs sur la documentation et la traçabilité.
OMOTE Advisory accompagne les directions Risque et Finance dans ces transformations spécifiques — pas dans la transformation organisationnelle générale, où nous ne prétendons pas être au niveau d’un cabinet généraliste.
Notre approche
Nous travaillons selon trois principes qui distinguent notre transformation de la transformation classique.
Métier d’abord, technologique ensuite. Beaucoup de programmes de transformation échouent parce qu’ils sont pilotés par l’IT et calibrés sur la mise en place d’un outil. Chez OMOTE, nous partons de la finalité métier — quelle est la nouvelle exigence prudentielle ? quelle décision doit-elle informer ? quel processus doit-elle remplacer ? — et nous laissons la technologie suivre.
Centrée sur la fonction. Nous travaillons avec les directions Risque, Finance, ALM, et leurs équipes opérationnelles. Pas avec les services centraux du groupe. Cette focale est ce qui permet à nos missions de produire un livrable opérationnel pour les équipes qui doivent l’opérer ensuite.
Calibrée sur la régulation. Chaque transformation que nous accompagnons doit, in fine, satisfaire un superviseur. C’est le critère de réussite ultime, et nous le gardons en ligne de mire à chaque livrable.
Domaines d'intervention
Programmes prudentiels
Mise en œuvre des nouvelles exigences réglementaires (Bâle IV, IFRS 9, FRTB, Solvency II) avec impact intégré sur les modèles, les processus et les systèmes. Du cadrage initial à la mise en production et à la préparation du dialogue superviseur.
Diagnostic, redesign et déploiement de processus risque/finance plus efficients, plus traçables, et alignés avec les exigences modernes. Approche orientée résultats mesurables — productivité, qualité de la donnée, délais de production réglementaire.
Intégration des exigences climatiques et ESG dans les dispositifs prudentiels, déploiement des reportings CSRD et Pilier 3 ESG. Mise en conformité DORA et programmes de résilience opérationnelle — gestion des risques tiers, continuité d’activité, gestion de crise.
Modernisation des chaînes data risque, intégration des composants d’intelligence artificielle dans les processus, gouvernance de la décision algorithmique. Industrialisation des modèles avec une attention particulière à l’auditabilité et à la traçabilité.
Évolution des organisations, des compétences et des dispositifs de gouvernance. Conduite du changement en co-construction avec vos équipes, en plaçant les talents au cœur du dispositif plutôt que d’imposer un modèle externe.